為進(jìn)一步提高外匯管理水平，維護(hù)金融體系穩(wěn)定，在經(jīng)過公開征求意見后，根據(jù)外匯管理規(guī)定變化和調(diào)整情況，國家外匯管理局10月14日對外發(fā)布了《銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估內(nèi)容》。

《評估內(nèi)容》自2021年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估年度開始執(zhí)行。按照慣例，銀行的年度外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估是從當(dāng)年的10月1日至此年的9月30日。

2019年，外匯局將對銀行執(zhí)行的外匯管理規(guī)定情況考核轉(zhuǎn)變?yōu)閷︺y行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估，并每年會調(diào)整評分標(biāo)準(zhǔn)。今年5月，外匯局修訂起草了《銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（征求意見稿）》。

根據(jù)新規(guī)， 銀行總行最終評估得分=合規(guī)經(jīng)營評估指標(biāo)得分×（100－本期評估最終確定的審慎經(jīng)營評估指標(biāo)分值）%+審慎經(jīng)營評估指標(biāo)得分。

其中， 合規(guī)經(jīng)營評估是從國際收支、經(jīng)常項目、資本項目、管理檢查、科技管理、內(nèi)控評價6個方面進(jìn)行評估。審慎經(jīng)營評估的對象為各家銀行的總行，包括了常規(guī)穩(wěn)健性指標(biāo)和非常規(guī)平衡性指標(biāo)。

具體來說，國際收支的考核指標(biāo)包括了銀行結(jié)售匯及銀行卡管理情況 、 國際收支統(tǒng)計申報情況 以及銀行內(nèi)部績效考核指標(biāo)設(shè)置情況三個方面。

經(jīng)常項目則涵蓋了5個方面：政策宣傳、傳導(dǎo)和執(zhí)行情況 ；貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)辦理情況； 服務(wù)貿(mào)易、初次收入、二次收入外匯業(yè)務(wù)辦理情況 ； 個人外匯業(yè)務(wù)及外幣現(xiàn)鈔存取、攜帶相關(guān)業(yè)務(wù)辦理情況 ； 保險公司、支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)辦理情況 。

資本項目的評估則涵蓋了6個方面： 全口徑跨境融資宏觀審慎政策執(zhí)行情況；證券投資外匯業(yè)務(wù)辦理情況 ； 直接投資項下外匯業(yè)務(wù)辦理情況；外債和跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理情況；跨國公司外匯業(yè)務(wù)辦理情況；資本項目數(shù)據(jù)申報情況。

檢查管理則涵蓋了現(xiàn)場檢查違規(guī)及違規(guī)整改落實情況和外匯反洗錢規(guī)定執(zhí)行情況。

審慎經(jīng)營評估中， 常規(guī)穩(wěn)健性指標(biāo)包括離岸轉(zhuǎn)手買賣收支偏離度、銀行90天以上貿(mào)易融資比重 、內(nèi)保外貸履約率、外匯套保比率、外匯流動性覆蓋率和外匯凈穩(wěn)定資金比例，其中最后一項指標(biāo)暫不啟用；非常規(guī)平衡性指標(biāo)則包括了銀行結(jié)售匯差額比率變動、銀行代客涉外收付款差額比率變動和銀行對外外匯凈負(fù)債比率變動三項。